【TD Ameritrade 開戶懶人包】真實帳戶開戶教學 / 2018最新版 / VIC價值投資學院

發文者 /    文章分類 / 
07/03, 2017

【TD Ameritrade 開戶懶人包】系列文章中
上一篇我們已經成功開啟了模擬帳戶點這裡看文章

接下來就是最重要的--真實帳戶開戶囉!

申請真實帳戶之後,就可以實際購買美國股票操作選擇權等等...
那麼~我們開始吧!





首先,開啟
 TD Ameritrade 網站
接著點選「Open New Account 開啟新帳戶」

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第一個問題會詢問你有沒有申請過模擬帳戶,這邊我們選NO
(選YES的話,會請你登入模擬帳戶,並且會自動代入你填過的基本資料,這邊為了步驟解說方便我們一律選NO)

下面第一格「稱謂」可依個人情況在下拉式選單中選填:
「Mr」先生
「Miss」小姐,未婚
「Mrs」小姐,已婚
「Ms」小姐,不想讓人知道是否有婚姻關係可選這個

第二格,填入「你的名字」請按照 護照上中文名字的英文翻譯 填入
第四格,則填入「姓氏」一樣按照 護照上的英文翻譯 填寫

第三、五格的 Middle name(中間名) 和 Suffix(後綴) 可以省略不填


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Email 請選擇您要用來接受 TD Ameritrade (券商) 註冊、聯絡信 的電子信箱(不建議留Yahoo信箱,容易漏信)
第二格請再填一次要接收信件的信箱地址

電話這格,如果沒有美國的電話號碼,就請先勾選下面的「I have a non-U.S. phone number 我的電話不是美國號碼」後再填寫

電話號碼前面需要將 數字0 改為 國碼886(格子裡不能填入任何符號)
例如:市話 (02)1234-5678 改為 886212345678
   手機 0912-345-678 則輸入 886912345678


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國籍第一題這邊,一般情況來說,大部分人都是選 第四個「我不是美國人,也不是美國居民」
假如有綠卡或美國國籍,則依情況換填:
1. 我是美國公民
2. 我是美國居民
3. 我有美國和其他國家的雙重國籍

第二、三題「國籍」和「出生國家」是下拉式選單,請依個人情況選擇,這邊我們選Taiwan台灣

第四題「簽證」,如果沒有就選none即可
如果有則依照個人情況填寫

第二國籍」如果沒有可略過不填


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戶頭這邊,選 第一個「Individual 個人戶頭」


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會使用到的帳戶功能
一般我們選擇 第一個「我會買、持有、偶而交易股票、基金、債券」 就可以了

如果你會積極的交易股票、ETF、選擇權、期貨和外匯就選 第二個

下面的 TD隱私保護條款 請記得打勾,表示已經閱讀過、並且同意條款內容


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打勾之後往下拉,按「Continue 繼續」下一步


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接下來是「個人資訊」
第一格美國公民才需要填寫,所以這邊可略過

第二格請填入你的「身分證字號

第三格「出生日期」請依 月/日/西元年 的格式填入
例如:1990年1月1日生,則填入01/01/1990,以此類推

第四格「婚姻狀況單身 選 Single已婚 選 Married離婚 選 Divorced

第五格「母親的姓氏」請填寫 媽媽的娘家姓氏(不是冠夫姓之後的複姓)一樣按照 護照上的英文翻譯 填寫
*這是作為安全性設定的問題,日後如果需要和 TD Ameritrade客服聯絡,這會用來確認是否為開戶者本人的隱私問題之一

第六格是「靠你的收入需要扶養的人數」,這邊請直接 填入數字,如果沒有寫「0」就可以了


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接下來是「收信地址

第一格「國家」我們選Taiwan台灣

第二格「地址」請填寫身分證上的戶籍地址
因為之後送件審核的時候,會需要能證明身份的官方文件,最簡單的方式就是去「戶政事務所」申請「英文戶籍謄本」,因此這邊填寫的地址一定要跟戶籍地址一樣喔!(英文戶籍謄本需本人親自到戶政事務所申請,詳細申請注意事項請看此連結

地址請完全依照英文戶籍謄本填寫喔!

居住城市」和「郵遞區號」請依個人實際居住城市填寫
省份」部分可省略

但假如你住在外地、或家裡不方便收信
可以勾選最底下的「I would like to use a different mailling address 我要使用別的收件地址」
然後再填寫你想要用來收信的地址


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職業資訊」這邊選擇自己從事什麼職業(如果寫金融業,未來真倉即時報價需要收費,請謹慎填寫)
這邊我們示範「Employed有正職工作


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這邊會出現表格要你填寫公司資訊
依序是「公司的英文名稱」、「你的英文職稱」、以及「公司的英文地址

英文地址可利用 郵局中譯英地址 翻譯
連結按這裡


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財務資訊」的部分
依序是「年平均收入」、「總資產」、「總流動資產」的下拉式選單
請依個人實際資產狀況填寫

下面還有另外三個問題
1.你、你的配偶、直系親屬,是否有經紀公司、金融業監管機構、證券交易所得證照、被雇用、或是交易所的會員身份?
2.你、你的配偶、直系親屬,是否與高階政治人員有關?
3.你、你的配偶、直系親屬,是否為上市公司的董事、持股10%的股東、或是影響公司決策的要員?

原則上,大部分的人都是選「NO」


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看到這個畫面就表示該填的資料都填完了!
請仔細檢查確認資料是不是都正確無誤

如果有想修改的部分,按下右邊的 Edit 就可以修改了

確認資料都正確,就滑到下面按「Continue 繼續」


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這邊 TD Ameritrade 會提供「客戶同意條款」、「帳戶使用手冊」和「商業計劃」等文件的PDF檔
你可以把這些文件存起來詳讀,開戶成功後也能在個人頁面裡找到這些文件

如果都同意以上條款,就 打勾表示同意


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同一個畫面往下滑,TD Ameritrade 會詢問你「想要把匯到真實帳戶裡的錢存在哪裡?

我們選 第一個
「TD Ameritrade FDIC-Insured Deposit Account 美國政府存款保險的帳戶」

選好之後一樣按「Continue 繼續」下一步


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開戶步驟已經幾乎完成了!

這邊請把 申請表格 列印出來、下載 W-8BEN表格 後也一樣列印出來
(如果手邊沒有印表機可馬上列印,可以按「列印」然後按「變更」,然後選擇「另存為PDF」)
兩個表格的填寫方法後面會再說明

這兩個表格非常重要
因為填完前面這些註冊資料,不代表已經開戶成功
我們需要將個人申請資料寄到美國,經由 TD Ameritrade 人工審核,收到開戶成功信之後,才算真正開戶成功!

需要寄給 TD Ameritrade 審核的個人資料有:
1. 護照影本(申請護照相關資訊請看此連結
2. 英文戶籍謄本(需親至戶政事務所申請,約一星期可領到,詳細申請注意事項請看此連結
3. 開戶申請表格
4. W-8BEN表格



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這一份是「開戶申請表格

上面會有你的「帳號編號」,類似你在 TD Ameritrade 的身份證編號,如果跟 TD Ameritrade 的客服聯絡就會需要這個編號



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最後這邊要「簽名」和「填寫日期
簽名部分,建議簽和 護照上一樣的簽名 (可簽中文)
請簽跟護照上面的簽名一模一樣的樣式喔!



接下來,我們來看「W-8BEN表格」範例


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請參照表格範例上填寫

1. 你的英文姓名:請依照「護照上的英文拼音」填寫
2. 你的國籍:台灣就寫「Taiwan」,或依個人情況填寫
3. 你的地址:請寫「身分證上的英文戶籍地址」(英文地址可利用 郵局中譯英地址 翻譯)
6. 你的證件:請填寫你的「身分證字號
8.你的出生日期:請依格式填寫「你的生日」(格式:月-日-西元年)

最後一樣「簽名」和「填寫日期
簽名部分,建議簽和 護照上一樣的簽名 (可簽中文)
請簽跟護照上面的簽名一模一樣的樣式喔!
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我們再來清點一下要提供給 TD Ameritrade 審核的總共有四個文件
1. 護照影本申請護照相關資訊請看此連結,請注意護照是否過期,如果過期就不能算是有效證件,需要重新申請
2. 英文戶籍謄本(需親至戶政事務所申請,約一星期可領到,詳細申請注意事項請看此連結
3. 開戶申請表格
4. W-8BEN表格

資料都整理好之後,有兩種方式可以提供資料給 TD Ameritrade

方法一、將紙本文件直接郵寄到美國
    須支付國際郵資,等待時間也比較長
    收件地址如下:
    TD Ameritrade, Inc.
    PO Box 2760
    Omaha, NE 68103-2769

方法二、將資料掃描成電子檔,直接寄送E-mail給客服人員
    審核速度較快,無需另外支付郵寄費用
    開戶資料可寄到:international@tdameritrade.com 或是 new@tdameritrade.com 這個信箱

    *需要特別注意的是,附件檔案總大小不可以超過10MB
      如果超過這個大小,客服人員會請你縮小文件大小

    *另外,請勿直接回覆TD Ameritrade的系統確認信
      那是專門寄送系統信的信箱,寄過去的話客服人員收不到你的資料喔!



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資料填寫完成之後,你會先收到系統寄來的「TD Ameritrade online application」確認申請開戶信

在提交開戶資料過程中都可以跟客服人員聯絡,聯絡方式有:
1. 寫信到 new@tdameritrade.com 這個信箱提問,需使用英文書寫
2. 撥打客服電話直接詢問,有 中文客服
 客服電話:+18778881238 ,建議可使用 Skype撥打免費通話
 可撥打時間:
 台灣時間星期一~五,晚上9點~隔天早上6點

 日光節約時間(約11月~3月)星期一~五,晚上10點~隔天早上7點

當開戶資料審核通過之後,會再收到另一封「Welcome, Let's get you set up」的歡迎信
審核時間大約需要2星期~1個月左右


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收到「歡迎信」代表你開戶成功了!
(開心~放煙火~)

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